在1986年以前，如果有人說(shuō)起加利福尼亞社區(qū)基金會(huì)(California Community Foundation，簡(jiǎn)稱CCF)，恐怕很少有人能清楚地知道他們?cè)谧鍪裁?。這家1915年就已經(jīng)成立的基金會(huì)在幾十年時(shí)間里都沒(méi)有太大的影響力。因?yàn)槠涑闪⒅醯膸资觊g都在做小型捐贈(zèng)，而捐款大多為設(shè)備和資金補(bǔ)助，這家基金會(huì)被戲稱為“打字機(jī)基金會(huì)”。

    1980年，新上任的執(zhí)行主任對(duì)這家基金會(huì)進(jìn)行了整頓，如今，CCF已經(jīng)成為繼克利夫蘭社區(qū)基金會(huì)之后的全美第二大社區(qū)基金會(huì)。

    開(kāi)啟改革

    1915年，洛杉磯銀行家喬瑟夫·薩托利(Joseph Sartori)創(chuàng)辦了CCF，基金會(huì)成立之初的65年間，一直以做小額捐贈(zèng)為主，主要的捐贈(zèng)方式為設(shè)備和資金補(bǔ)助，當(dāng)時(shí)累積的資產(chǎn)只有1700萬(wàn)美元，社會(huì)影響力也不大，人們把這家上了年紀(jì)的社區(qū)基金稱作“打字機(jī)基金會(huì)”。

    1980年，已擁有65年歷史的老機(jī)構(gòu)CCF打算做一次改變，他們決定將CCF的一名理事杰克·謝克里(Jack Shakely)請(qǐng)到洛杉磯來(lái)，聘請(qǐng)他作為CCF的執(zhí)行主任。

    謝克里上任后開(kāi)始了一系列整頓，首先做的就是確定了基金會(huì)的重點(diǎn)。加州地區(qū)，特別是南加州，是墨西哥和其他拉美移民聚集的地方。加州急需拉美的勞動(dòng)力，又擔(dān)心大量移民帶來(lái)的社會(huì)問(wèn)題。隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)的繁榮或不景氣，對(duì)移民的政策也時(shí)松時(shí)緊，政策緊時(shí)，非法移民的數(shù)量就大大增加，造成更嚴(yán)重的問(wèn)題?？紤]到加利福尼亞州的實(shí)際情況，謝克里決定將CCF的工作重點(diǎn)放在拉美裔移民問(wèn)題上。

    根據(jù)有關(guān)的研究報(bào)告預(yù)測(cè)，到2010年，60%的加州移民將是少數(shù)民族裔，其中2/3是拉美裔。由于實(shí)際上非法移民是無(wú)法杜絕的，大量此類移民得不到任何醫(yī)療保險(xiǎn)之類的福利。

    由此出發(fā)，謝克里及其同事在基金會(huì)下開(kāi)展了一些工作：經(jīng)常召開(kāi)拉美裔居民代表和企業(yè)家、私人基金會(huì)的座談會(huì)，以了解需求；設(shè)立各種幫助拉美裔居民的基金，如建立專為難民服務(wù)的免費(fèi)醫(yī)療中心、資助學(xué)校、資助藝術(shù)家等；對(duì)根據(jù)新移民法可以轉(zhuǎn)為合法身份的拉美移民所需的申請(qǐng)費(fèi)用給予資助；資助最大的西班牙語(yǔ)日?qǐng)?bào)《民意》。

    首創(chuàng)貸款方式

    CCF一項(xiàng)重要的創(chuàng)舉是建立新美國(guó)人基金(Fund for New Americans)。這是謝克里的創(chuàng)意，這個(gè)基金與一般贈(zèng)款的做法不同，是采取貸款的方式。謝克里認(rèn)為這樣做與單純的贈(zèng)予相比，其好處是：一方面使基金會(huì)的有限資金得到回收，另一方面使接受者有自尊，感覺(jué)受到信任，并可以通過(guò)正常途徑很快融入主流社會(huì)生活。但在當(dāng)時(shí)，由于這一做法很不尋常，阻力很大。

    通過(guò)謝克里的努力，CCF首先找到了加州太平洋保險(xiǎn)銀行同意合作，然后說(shuō)服理事會(huì)先撥款50萬(wàn)美元，CCF歷史上最大的一次性撥款是15萬(wàn)美元，因此，為了通過(guò)這一方案，謝克里和理事會(huì)其他的成員也頗費(fèi)了一番唇舌。謝克里根據(jù)自己的計(jì)算，得出需要100萬(wàn)美元方能滿足所有移民需求的結(jié)論，其余50萬(wàn)美元?jiǎng)t通過(guò)向其他非營(yíng)利機(jī)構(gòu)募捐湊足。

    具體的做法是把100萬(wàn)美元資金存入太平洋保險(xiǎn)銀行，由銀行負(fù)責(zé)培訓(xùn)人員向應(yīng)該轉(zhuǎn)化身份的移民宣傳解釋貸款的意義、幫助其填寫(xiě)申請(qǐng)表、審查其是否符合條件，然后以10%的低利率給家庭或個(gè)人發(fā)放貸款，兩年以后歸還。

    到一年期滿截止時(shí)，CCF共發(fā)放了1606項(xiàng)貸款，總計(jì)538400美元，遠(yuǎn)未達(dá)到之前預(yù)計(jì)的3000~6000項(xiàng)貸款。所籌得的資金尚余60萬(wàn)美元，CCF將其中一部分退還原捐贈(zèng)者，另一部分留下轉(zhuǎn)入其他項(xiàng)目。

    這次嘗試就直接效果而言，被認(rèn)為成敗參半。原因主要是經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)移民問(wèn)題和移民心理估計(jì)不夠準(zhǔn)確。但就已經(jīng)接受貸款的部分移民來(lái)說(shuō)，結(jié)果是成功的，數(shù)目雖小，卻是雪中送炭，貸款歸還率大大超出預(yù)期。

    對(duì)于基金會(huì)自身而言，這是一次成功的創(chuàng)新，不但開(kāi)創(chuàng)了一種新的資助方式，也為以后此類大額撥款開(kāi)了先例。從創(chuàng)立貸款模式開(kāi)始，CCF嘗試用創(chuàng)新的方法，逐漸擺脫“打字機(jī)基金會(huì)”的時(shí)代。

    提供戰(zhàn)略性捐款

    洛杉磯因其發(fā)達(dá)的娛樂(lè)業(yè)和宜人的氣候而世界知名。而鮮有人知的是，洛杉磯地區(qū)有4萬(wàn)個(gè)非營(yíng)利組織，每天都在努力奮斗，力求為這里最容易受到傷害的個(gè)人和家庭提供關(guān)鍵服務(wù)。

    在過(guò)去的五年中，CCF向這些非營(yíng)利組織提供了一億美元的戰(zhàn)略性捐款，支持五個(gè)需求多樣且需要長(zhǎng)期系統(tǒng)性投資的核心領(lǐng)域：藝術(shù)、教育、衛(wèi)生保健、住房保障和社區(qū)關(guān)系建設(shè)，以及人類發(fā)展。

    該戰(zhàn)略性捐助成功的關(guān)鍵在于參與項(xiàng)目的工作人員對(duì)洛杉磯地區(qū)極度復(fù)雜的社會(huì)需求的了解。他們生長(zhǎng)在洛杉磯地區(qū)，擁有廣博的知識(shí)和專門(mén)技能，在非營(yíng)利組織工作而獲得第一手的經(jīng)驗(yàn)，具有傾聽(tīng)的能力。這使他們能夠充分了解受助人的利益、愿望和面臨的挑戰(zhàn)，幫助他們與受助人建立良好的合作關(guān)系，獲得最好的結(jié)果。

    加利福尼亞社區(qū)基金會(huì)注重持久的影響，為核心項(xiàng)目提供常年的資金支持?；饡?huì)也非常注重對(duì)非營(yíng)利部門(mén)和公共政策進(jìn)行系統(tǒng)性投資，提供能力建設(shè)和公共政策宣傳補(bǔ)助。

    目前，CCF正在努力推進(jìn)的重點(diǎn)項(xiàng)目如下：

    ·社區(qū)基金會(huì)土地信托：自2003年以來(lái)，該項(xiàng)目已投資超過(guò)2450萬(wàn)元，幫助550余個(gè)家庭啟動(dòng)發(fā)展計(jì)劃，并確保他們的經(jīng)濟(jì)適用住房的長(zhǎng)期可持續(xù)性。

    ·焦點(diǎn)基金：通過(guò)與自助者和社區(qū)合作，解決短期和長(zhǎng)期的社會(huì)需求。

    ·傳遞善舉基金：該基金是美國(guó)加州社區(qū)基金會(huì)旗下的基金，幫助本地社區(qū)中易受傷的個(gè)人和家庭，并請(qǐng)他們繼續(xù)傳播仁慈的理念。

    ·伊拉克阿富汗部署影響基金：從2006年的第一筆捐助開(kāi)始，該基金對(duì)數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的服役人員、退伍軍人及其家庭提供直接的支持幫助，推動(dòng)立法和政策的變化，加強(qiáng)公共宣傳和研究，提高公眾意識(shí)，改變了退伍軍人的慈善領(lǐng)域。

    ·青少年暑期活動(dòng)基金：為來(lái)自低收入家庭及出于危險(xiǎn)環(huán)境中的青少年提供暑期活動(dòng)拓展項(xiàng)目。

    ·艾爾蒙特社區(qū)建設(shè)計(jì)劃：關(guān)注歷來(lái)被慈善自助者忽視的洛杉磯郊區(qū)地帶，這個(gè)十年期的計(jì)劃將幫助這里的兒童和青年人在未來(lái)更加成功。

    ·移民一體化倡議：旨在加強(qiáng)洛杉磯的移民和社區(qū)的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和公民參與。

    ·洛杉磯學(xué)前教育宣傳倡議：促使洛杉磯縣的所有兒童都獲得高質(zhì)量的早期護(hù)理和教育是該項(xiàng)目的終極目標(biāo)。

    躍居全美第二

    如今，加利福尼亞社區(qū)基金會(huì)累積資產(chǎn)超過(guò)10億美元，是美國(guó)最大的社區(qū)基金會(huì)之一。CCF每年會(huì)收到大量的慈善捐款，除去基本行政費(fèi)用，幾乎全部分配給各慈善項(xiàng)目。

    加利福尼亞社區(qū)基金會(huì)的資金來(lái)源主要有兩個(gè)：一是個(gè)人、家庭、機(jī)構(gòu)和慈善企業(yè)的捐款，二是基金會(huì)資產(chǎn)投資增值的收入。每年，基金幾乎都會(huì)將其收到的全部捐款用于慈善項(xiàng)目的分配，從2003年到2011年，基金會(huì)共獲得慈善捐款1.4億美元，作出超過(guò)50000項(xiàng)贈(zèng)款，總額為1.1億美元。基金會(huì)資本投資情況良好，其資產(chǎn)以平均每年10%~20%的速度增長(zhǎng)。自2003年起，基金會(huì)的資產(chǎn)增加了一倍，目前CCF管理著10億美元的資產(chǎn)。

    CCF依托其強(qiáng)有力的理事會(huì)、專業(yè)的投資委員會(huì)和高素質(zhì)的員工，以與其價(jià)值觀和愿景相符合的模式進(jìn)行資金管理，短期需求和長(zhǎng)期需要兼顧。CCF資產(chǎn)配置情況如下：

    永久池：該部分資金以長(zhǎng)期增長(zhǎng)和多元化增值為投資目的。永久池當(dāng)前的資產(chǎn)配置為：50%的股票、20%的固定收益?zhèn)?0%可供替代的投資策略。永久池是扣除年度助學(xué)金和費(fèi)用分配后的存留（凈值），代表基金會(huì)經(jīng)過(guò)通貨膨脹調(diào)整后真正的資產(chǎn)購(gòu)買力。另外，永久池為贈(zèng)款和費(fèi)用提供了相對(duì)可預(yù)見(jiàn)的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流。

    短期流動(dòng)資金池：該部分資金用于投資以滿足短期行動(dòng)的資金需求。其中的資金會(huì)投資高品質(zhì)的短期固定收益工具和現(xiàn)金工具以保證本金，確保流動(dòng)性，并為當(dāng)前和未來(lái)的需求提供周轉(zhuǎn)資金。這部分資金的投資合作伙伴為城市國(guó)民銀行。

    社會(huì)責(zé)任資金池：該部分資金用于投資共同基金，參與多個(gè)社會(huì)領(lǐng)域和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)項(xiàng)目。將可持續(xù)投資策略與嚴(yán)格的財(cái)務(wù)、社會(huì)和政府智力分析結(jié)合，按市場(chǎng)利率獲得足夠的報(bào)酬以滿足基金會(huì)的長(zhǎng)期支出政策和投資管理費(fèi)用。這部分資金的投資合作伙伴為派克斯世界基金。

    在財(cái)務(wù)透明及信息公開(kāi)方面，加利福尼亞社區(qū)基金會(huì)始終走在同行的前列，它將財(cái)務(wù)透明作為其主要原則之一，定期在其網(wǎng)站上公布各期財(cái)務(wù)報(bào)告，還會(huì)及時(shí)詳盡地在網(wǎng)站公布其最新資助項(xiàng)目進(jìn)展及各項(xiàng)活動(dòng)的詳細(xì)信息。（據(jù)《美國(guó)社區(qū)基金會(huì)》）