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2017-05-09 來源 :公益時(shí)報(bào)??作者 : 王會(huì)賢
對(duì)于富人及其家族來說，慈善不只是慈善，也涉及財(cái)富傳承、家族社會(huì)影響力等很多方面。有分析認(rèn)為，在未來5到15年里，大約90%的中國(guó)第一代財(cái)富創(chuàng)造者將陸續(xù)面臨著家族財(cái)富傳承的挑戰(zhàn)。而慈善，正是財(cái)富傳承的一種特殊方式。對(duì)于家族而言，這種方式安全、制度化，并且可以進(jìn)一步提升家族的社會(huì)地位和品牌形象，回饋社會(huì)的同時(shí)傳承了家族的價(jià)值觀內(nèi)核。
可以預(yù)見，家族慈善在不久之后，也會(huì)成為中國(guó)富人們重要選擇。而現(xiàn)在，善一代們的慈善之路才剛剛開始。
在全球嶄露頭角的中國(guó)善一代
2016年底，深圳國(guó)際公益學(xué)院家族慈善傳承中心發(fā)布了《全球慈善家族百杰報(bào)告(2016)》，評(píng)估對(duì)象為全球范圍內(nèi)捐贈(zèng)總額超過1億美元的家族。其中，華人家族達(dá)到29個(gè)，其中來自內(nèi)地、香港和臺(tái)灣的分別為15個(gè)、6個(gè)和3個(gè)。另有5個(gè)是來自新加坡、加拿大、泰國(guó)、菲律賓等國(guó)家的華裔家庭。
與歐美等老牌家族相比，華人家族尤其是中國(guó)內(nèi)地的慈善家族大部分由第一代創(chuàng)富者掌舵，整體上處于財(cái)富積累階段，從事慈善活動(dòng)的歷史還比較短。所以，在捐贈(zèng)體量、慈善專業(yè)化程度、持續(xù)時(shí)間和社會(huì)影響力等方面，距離歐美發(fā)達(dá)國(guó)家還有較大差距。
根據(jù)公開數(shù)據(jù)，實(shí)際捐贈(zèng)額超過10億美元的華人家族代表有王永慶、李嘉誠(chéng)、霍英東、邵逸夫、曹德旺、馬云等人。他們均建立了以父輩或本人名字命名的基金會(huì)或公益信托。
華人家族的境外捐贈(zèng)在近幾年明顯增加，除了李嘉誠(chéng)、陳啟宗、馬云、陳一丹、牛根生等慈善家重視國(guó)際化捐贈(zèng)，甚至在海外設(shè)立家族基金會(huì)和信托、面向全球設(shè)計(jì)公益項(xiàng)目，曹德旺、許榮茂、馬化騰等人也在其海外居住地或外國(guó)投資所在地有捐贈(zèng)行為。
華人家族的捐贈(zèng)集中于助學(xué)、扶貧救災(zāi)等保障類項(xiàng)目。近幾年，中國(guó)有越來越多的慈善家關(guān)注環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域，但是直至2015年底，百杰名單中的中國(guó)慈善家族無一將科學(xué)研究列為首要捐贈(zèng)領(lǐng)域。直至前不久，陳天橋宣布成立10億美元基金支持腦科學(xué)研究。
老牛基金會(huì)向西方取經(jīng)
國(guó)內(nèi)來看，目前最能稱為慈善家族的是牛根生一家。牛根生50歲后逐步淡出商界，專心做慈善，希望將老?；饡?huì)辦成“中國(guó)式的洛克菲勒基金會(huì)”。但在當(dāng)時(shí)，國(guó)內(nèi)并沒有什么家族基金會(huì)的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。于是，牛根生帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)考察了歐美數(shù)十個(gè)家族或個(gè)人基金會(huì)，學(xué)習(xí)這些基金會(huì)能夠長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展、傳承的經(jīng)驗(yàn)。在牛根生家族慈善的發(fā)展中，這些經(jīng)驗(yàn)影響非常小。
牛根生將老?；饡?huì)交給專業(yè)團(tuán)隊(duì)來管理，施行“理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的秘書長(zhǎng)負(fù)責(zé)制”，法人由秘書長(zhǎng)擔(dān)任，自己僅擔(dān)任榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)，提供建議和指導(dǎo)。其家族成員也并未加入理事會(huì)，而是學(xué)習(xí)美國(guó)“洛克菲勒兄弟基金會(huì)”的經(jīng)驗(yàn)和模式，創(chuàng)立了“老牛兄妹公益基金會(huì)”，牛奔擔(dān)任理事長(zhǎng)，牛瓊擔(dān)任副理事長(zhǎng)，牛奔的妻子陳霄鵬擔(dān)任秘書長(zhǎng)。
老?；饡?huì)的捐助方向主要為環(huán)境保護(hù)、文化教育、行業(yè)推動(dòng)、救災(zāi)幫困等，而老牛兄妹公益基金會(huì)則支持支持兒童成長(zhǎng)和青年創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目。家族基金會(huì)的優(yōu)勢(shì)，秘書長(zhǎng)雷永勝總結(jié)過：能夠持續(xù)提供慈善資源，開展的公益慈善事業(yè)更有廣度和深度，亦可以擔(dān)負(fù)行業(yè)發(fā)展推動(dòng)著的角色。
在老?；饡?huì)這樣的家族基金會(huì)中，秘書長(zhǎng)一職尤為重要，需要把握全局，兼顧和平衡好家族、基金會(huì)和社會(huì)三方面的權(quán)益。秘書長(zhǎng)雷永勝在基金會(huì)管理上很有心得。雷永勝認(rèn)為，資產(chǎn)保值增值、治理結(jié)構(gòu)和管理機(jī)制、團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定和能力是家族基金會(huì)能夠長(zhǎng)久發(fā)展的關(guān)鍵。雷永勝曾表示，隨著牛根生家族及老?；饡?huì)事業(yè)的傳承和壯大，將會(huì)成立一個(gè)家族辦公室，統(tǒng)領(lǐng)整個(gè)牛氏家族的資產(chǎn)管理和監(jiān)督。
說到“家族辦公室”，這是一個(gè)在西方國(guó)家具有較長(zhǎng)歷史的服務(wù)機(jī)構(gòu)概念。對(duì)于許多世界著名家族而言，當(dāng)家族發(fā)展到一定規(guī)模時(shí)，家族辦公室將是必備的核心機(jī)構(gòu)，提供家族需要的傳承方案以及資產(chǎn)配置、子女教育等多項(xiàng)服務(wù)，可以說是家族的“首席運(yùn)營(yíng)官”。家族辦公室在中國(guó)還很新穎，但是需求已經(jīng)顯現(xiàn)，甚至，已經(jīng)出現(xiàn)了為財(cái)富家族提供包括家族慈善顧問等服務(wù)的家族辦公室公司。
家族成員達(dá)成共識(shí)是首要問題
與傳統(tǒng)慈善事業(yè)相比，與自己家人一起做慈善面臨著另外的挑戰(zhàn)。與家族成員一起發(fā)展慈善事業(yè)，成員之間需要審慎溝通和妥善處理彼此之間的關(guān)系。每個(gè)成員扮演的角色需要有明確的分工。另外，家族慈善資金的來源是動(dòng)用個(gè)人財(cái)富、依靠家族生意、家族成員共同資助，還是籌集資金?這些都是需要考慮的問題。
做好家族慈善，首先要在家族成員之間達(dá)成共識(shí)，家族需要在慈善事業(yè)的執(zhí)行方法、所需金額和慈善架構(gòu)等方面達(dá)成共識(shí)。其次，要考慮機(jī)會(huì)成本，每個(gè)參與的家族成員都應(yīng)了解慈善事業(yè)的承諾，并明白投入的資源不可用于其他用途。
典型的案例，就是“余彭年百億裸捐受阻”著名慈善家、中國(guó)裸捐第一人、曾多次登上中國(guó)慈善榜的余彭年，生前曾立下遺囑，將近百億全部身家“裸捐”做慈善。然而，在余彭年離世半年后，家族成員因“裸捐”一事對(duì)簿公堂。
余彭年在2009年1月16日成立了余彭年信托，明確的方向就是將資產(chǎn)用于慈善事業(yè)。余彭年信托屬于家族信托。這種家族信托可降低繼承的風(fēng)險(xiǎn)。如果離婚分家產(chǎn)、意外死亡或被人追債，這筆錢都將獨(dú)立存在，不受影響。這也意味著余彭年早已確定資產(chǎn)獨(dú)立性，并不受干擾地用于慈善事業(yè)。
余彭年去世后，在遺愿執(zhí)行過程中，余彭年次子彭亞凡認(rèn)為遺囑無效，反對(duì)裸捐。表示會(huì)全力履行祖父遺愿的長(zhǎng)孫彭志兵，以個(gè)人及余彭年慈善信托基金惟一受托人的身份，正式向香港高院起訴，要求法庭證明遺囑有效。
2016年4月22日，彭亞凡正式向香港高院提交了關(guān)于余彭年遺囑內(nèi)容的不抗辯答復(fù)書，表明彭亞凡及家人不再質(zhì)疑遺囑有效性。5月2日，正是余彭年離世一周年祭日。這一天，長(zhǎng)孫彭志兵和次子彭亞凡在墓前代表家人告慰余老：家人會(huì)堅(jiān)決執(zhí)行他的意愿，實(shí)現(xiàn)他對(duì)社會(huì)百億裸捐的承諾。
財(cái)富代際傳承與行業(yè)變遷
因?yàn)楫?dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)變革，第一代富人在進(jìn)行財(cái)富代際傳承的同時(shí)，也往往面臨著換代同時(shí)從傳統(tǒng)的“老經(jīng)濟(jì)”行業(yè)轉(zhuǎn)移到“新經(jīng)濟(jì)”行業(yè)的挑戰(zhàn)。這其中，也影響到了家族基金會(huì)的穩(wěn)定性。比如山西前首富李兆會(huì)成立的海倉慈善基金會(huì)。
2008年10月22日，在太原舉辦的海鑫集團(tuán)20周年慶典上，海鑫集團(tuán)宣布出資5000萬元，成立以集團(tuán)創(chuàng)始人李海倉的名字命名的全國(guó)性非公募基金會(huì)——海倉慈善基金會(huì)。海鑫集團(tuán)董事局主席、李海倉之子李兆會(huì)任基金會(huì)主席，理事會(huì)成員基本來自李家及其企業(yè)相關(guān)人員。海倉基金會(huì)由家族企業(yè)出資成立，既是企業(yè)基金會(huì)，也帶有家族特點(diǎn)。
在李氏家族的故事中，慈善是不可或缺的一筆。海倉基金會(huì)成立時(shí)，李兆會(huì)表示海鑫集團(tuán)已累計(jì)向社會(huì)捐款近2億元。2004年第一屆中國(guó)慈善榜上，“李春元(李兆會(huì)祖父)及其家族”以1400萬捐款上榜。2005年以1752萬元排在榜單第十位。2009年慈善榜，李兆會(huì)以6079萬元捐款位列第8，并被評(píng)為當(dāng)年的十大慈善家之一。2010年之后的捐贈(zèng)逐漸減少。
2003年，在父親李海倉遇刺后，留學(xué)澳大利亞的李兆會(huì)中斷學(xué)業(yè)回國(guó)接班，在爺爺李春元的支持下主掌海鑫集團(tuán)，成為山西首富。隨后的民營(yíng)鋼鐵行業(yè)寒冬漫漫，作為這場(chǎng)危機(jī)中的一分子，海鑫的多元化發(fā)展并不成功。2014年，海鑫集團(tuán)申請(qǐng)破產(chǎn)。
2014年之后，海倉基金會(huì)就悄無聲息了。海倉基金會(huì)的年度報(bào)告也止于2013年，2014、2015年的年報(bào)無法從公開途徑查詢到，包括中國(guó)社會(huì)組織網(wǎng)，海倉基金會(huì)官網(wǎng)則早已無法打開。在李兆會(huì)的故事中，慈善為財(cái)富傳承提供更好的途徑，而是在企業(yè)失敗后，一損俱損。
■ 本報(bào)記者 王會(huì)賢
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