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2019-11-05 來源 :公益時(shí)報(bào)??作者 : 隋福毅
清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任、慈善金融班學(xué)術(shù)主任高皓致辭■ 本報(bào)記者 隋福毅
10月25日，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院慈善金融獎(jiǎng)學(xué)金培訓(xùn)項(xiàng)目(以下簡稱“慈善金融班”)迎來了第一次實(shí)地參訪活動(dòng)。來自全國各地的學(xué)員齊聚中國癌癥基金會(huì)，圍繞“基金會(huì)管理與發(fā)展”的話題展開了深入交流和熱烈討論。
中國癌癥研究基金會(huì)成立于1984年，2005年更名為中國癌癥基金會(huì)，是全國4A級(jí)公募基金會(huì)，宗旨是募集資金、開展公益活動(dòng)、促進(jìn)中國癌癥防治事業(yè)的發(fā)展。多年來，基金會(huì)一直秉持宗旨，開展多種形式與癌癥防治工作相關(guān)的公益活動(dòng)，也是本次慈善金融班實(shí)地參訪活動(dòng)的承辦方。
作為慈善金融班首期班長，中國癌癥基金會(huì)理事長趙平結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)談到，“雖然我在中國癌癥基金會(huì)工作多年，但在具體工作時(shí)仍處于摸索階段。新時(shí)期，基金會(huì)如何面對機(jī)遇和挑戰(zhàn)是一個(gè)嚴(yán)峻課題。各位同學(xué)都是公益慈善行業(yè)領(lǐng)軍者，希望今天的案例研討能與同學(xué)們碰撞出智慧火花。”
各抒己見 共話“基金”
1981年，全國第一家公募基金會(huì)中國兒童少年基金會(huì)誕生，中國公益基金會(huì)開始步入正軌。據(jù)基金會(huì)中心網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，截至目前，全國基金會(huì)數(shù)量已突破7500家。可以說，中國基金會(huì)行業(yè)已頗具規(guī)模。
基金會(huì)作為慈善事業(yè)的一個(gè)重要組成部分，需要考慮為社會(huì)服務(wù)的同時(shí)，也需要解決自身“造血”的問題。這一觀念隨著社會(huì)公益的飛速發(fā)展，逐漸得到業(yè)內(nèi)人士共識(shí)。
騰訊公益基金會(huì)執(zhí)行秘書長竇瑞剛表示：“現(xiàn)代基金會(huì)興起于20世紀(jì)的美國，而私人(家族)基金會(huì)是美國代表性的基金會(huì)。美國基金會(huì)的基礎(chǔ)是fund(基金)，基金會(huì)的工作重點(diǎn)就是兩個(gè)方面：一是基金的保值增值，二是資助公益慈善項(xiàng)目。在我國，傳統(tǒng)基金會(huì)往往沒有fund(基金)，不做保值增值，而是靠持續(xù)的募資來運(yùn)作，這樣基金會(huì)就很難發(fā)展成為社會(huì)創(chuàng)新的助推器?；饡?huì)如何能夠逐漸形成長期的fund，并用保值增值的收益去資助公益項(xiàng)目，是需要研究的重要課題。”
內(nèi)蒙古老牛慈善基金會(huì)理事長雷永勝說：“俗語說的好，‘兵馬未動(dòng)，糧草先行’，‘巧婦難為無米之炊’。資金對于我們來說就是‘糧草’，就是‘米’。做公益一定需要資金。目前，很多基金會(huì)依靠籌集資金支撐項(xiàng)目和機(jī)構(gòu)的發(fā)展。但實(shí)質(zhì)上，這只是一個(gè)途徑。如果我們將暫時(shí)不用的資金做一些運(yùn)作，會(huì)讓基金會(huì)更加靈活，也會(huì)創(chuàng)造更大的意義。
中國華僑公益基金會(huì)副理事長兼秘書長何繼寧談道，公益事業(yè)包含三個(gè)主體，分別是捐贈(zèng)人、基金會(huì)和受助人。在公益框架中，這三個(gè)主體實(shí)際上有不同的偏好和需求。如果三個(gè)主體可以達(dá)成平衡和共識(shí)，結(jié)成伙伴關(guān)系，資金就可以相對穩(wěn)定，基金會(huì)也會(huì)有一個(gè)良性的發(fā)展。
中華少年兒童慈善救助基金會(huì)理事長兼秘書長王林認(rèn)為，資金事關(guān)基金會(huì)發(fā)展問題，而發(fā)展則離不開觀念革新。他說：“觀念的變革是一場悄悄的革命。公益行業(yè)要發(fā)展必須引進(jìn)競爭機(jī)制。只有這樣，才能吸引人才，行業(yè)才會(huì)向前發(fā)展。商業(yè)的競爭是踩著別人的肩膀往上走，公益的競爭必須踩著自己的肩膀往上走。”
金融向善 科技賦能
中國基金會(huì)的投資管理情況到底如何?清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任、慈善金融班學(xué)術(shù)主任高皓表示，進(jìn)入新世紀(jì)以來，我國公益慈善事業(yè)發(fā)展很快，捐贈(zèng)資金規(guī)模比較大。但是，慈善資金的運(yùn)作效率卻常年處于較低水平。目前，中國慈善基金會(huì)的平均年化投資收益率還不到3%，這意味著大量慈善資金承擔(dān)著很高的機(jī)會(huì)成本。對比公益慈善發(fā)展成熟的美國，公益慈善資金的投資回報(bào)率則非常高。耶魯大學(xué)基金近20年的平均年化投資回報(bào)率即使在美國眾多機(jī)構(gòu)投資者之中也處于領(lǐng)先水平。2017年，耶魯大學(xué)基金的投資回報(bào)率高達(dá)11.3%。
2016年9月1日，我國歷史上第一部慈善法《中華人民共和國慈善法》實(shí)施。其中明確提到慈善組織的財(cái)產(chǎn)和收入受到法律保護(hù)，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值增值可在合法、安全、有效的范圍內(nèi)進(jìn)行投資。
2019年1月1日，《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》正式實(shí)施，進(jìn)一步規(guī)范了慈善組織的投資活動(dòng)，允許慈善組織將財(cái)產(chǎn)委托給基金公司等專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。
政策的頒布為慈善行業(yè)發(fā)展注入一劑強(qiáng)心劑。不過，政策綠燈之下，基金會(huì)如何保值增值，如何培養(yǎng)慈善金融人才，如何進(jìn)行資產(chǎn)配置、遴選投資產(chǎn)品等問題接踵而至。
基于此背景，慈善金融班應(yīng)運(yùn)而生。
高皓表示，當(dāng)前中國公益慈善行業(yè)非常需要專業(yè)的金融知識(shí)。這正是五道口金融學(xué)院專長的領(lǐng)域，學(xué)院希望可以發(fā)揮自身優(yōu)勢、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，讓慈善可以插上金融的“翅膀”，為公益慈善發(fā)展賦能。
公益人做公益項(xiàng)目，那是“老本行”，但公益人學(xué)金融知識(shí)卻屬于“跨界”。那么，慈善金融班都教些什么呢?
高皓表示：“清華五道口慈善金融班的學(xué)員主要包括兩類：第一類是中國公益慈善組織的領(lǐng)軍人物，例如基金會(huì)的理事長和秘書長;第二類是長期投身公益事業(yè)的企業(yè)家和慈善家。對于他們來說，需要掌握核心的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)框架，我們針對這兩類學(xué)員設(shè)計(jì)了全新的課程體系。首先是宏觀經(jīng)濟(jì)與金融，其次是資產(chǎn)配置和投資組合，還涵蓋公益與金融結(jié)合的前瞻領(lǐng)域，例如慈善信托、影響力投資、綠色金融及公益科技等。”
“慈善金融班的宗旨是‘金融向善、科技賦能’。隨著學(xué)習(xí)的逐漸深入，公益慈善界的領(lǐng)軍人物會(huì)對經(jīng)濟(jì)金融有著更深刻的認(rèn)識(shí)，掌握有力的科學(xué)知識(shí)和工具方法能夠幫助慈善組織提升管理水平。我們希望通過跨界激發(fā)新的思路，最終賦能中國公益慈善行業(yè)的發(fā)展。”高皓說。
是班級(jí)，也是平臺(tái)
中國癌癥基金會(huì)參訪活動(dòng)是慈善金融班“走進(jìn)”系列活動(dòng)的第一站。活動(dòng)期間，學(xué)員們探討的內(nèi)容不僅包含基金會(huì)籌款和資金保值增值的問題，還包括項(xiàng)目管理、人才培養(yǎng)以及基金會(huì)可持續(xù)發(fā)展等議題。大家互動(dòng)熱烈，言語之間滲透著對公益行業(yè)的深入思考。
對于學(xué)員來說，經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)的補(bǔ)給固然重要，但他們更為看重的是慈善金融班所搭建的公益平臺(tái)。
湖南愛眼公益基金會(huì)理事長彭志坤表示，慈善金融班的學(xué)員來自不同地區(qū)、不同行業(yè)以及不同背景。整個(gè)班級(jí)橫跨不同領(lǐng)域，但同時(shí)又與公益緊密相連。以慈善金融為主題開設(shè)班級(jí)，并以此為平臺(tái)研討當(dāng)今公益慈善領(lǐng)域關(guān)注的核心熱點(diǎn)問題是一種非常好的探索。
內(nèi)蒙古老牛慈善基金會(huì)理事長雷永勝說：“中國公益發(fā)展到現(xiàn)在需要實(shí)現(xiàn)‘跳躍式’的進(jìn)步，而在這個(gè)過程中少不了觀點(diǎn)的碰撞與思想的摩擦。如果大家的想法完全一致，不會(huì)推動(dòng)行業(yè)發(fā)展。今天下午的研討，讓我看到了這個(gè)行業(yè)的活力。我覺得這里不只是學(xué)習(xí)的班級(jí)，還是公益交流平臺(tái)，更是一個(gè)‘思想庫’。”
高皓表示：“慈善金融課程內(nèi)容不僅包括課堂內(nèi)的講授，也包括同學(xué)互訪交流以及案例分析研討等。慈善金融班的學(xué)員是中國公益慈善行業(yè)的領(lǐng)軍者。同學(xué)之間的交流與碰撞是教學(xué)體系的重要組成部分，并不局限于經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域。我們希望同學(xué)們能夠敞開胸懷、深入探討，秉持求真務(wù)實(shí)的科學(xué)態(tài)度，真正地對公益慈善行業(yè)進(jìn)行開創(chuàng)性探索。”
目前，慈善金融班已進(jìn)行兩次課程以及一次參訪活動(dòng)。未來，來自全國各地的公益實(shí)踐者還將繼續(xù)相約北京，在學(xué)習(xí)金融知識(shí)的同時(shí)，從彼此的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中探索公益生態(tài)，解鎖公益“密碼”，為公益慈善行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
