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2014-07-16 來源 :公益時報??作者 :
在1986年以前，如果有人說起加利福尼亞社區(qū)基金會(California Community Foundation，簡稱CCF)，恐怕很少有人能清楚地知道他們在做什么。這家1915年就已經(jīng)成立的基金會在幾十年時間里都沒有太大的影響力。因為其成立之初的幾十年間都在做小型捐贈，而捐款大多為設(shè)備和資金補助，這家基金會被戲稱為“打字機基金會”。
1980年，新上任的執(zhí)行主任對這家基金會進行了整頓，如今，CCF已經(jīng)成為繼克利夫蘭社區(qū)基金會之后的全美第二大社區(qū)基金會。
開啟改革
1915年，洛杉磯銀行家喬瑟夫·薩托利(Joseph Sartori)創(chuàng)辦了CCF，基金會成立之初的65年間，一直以做小額捐贈為主，主要的捐贈方式為設(shè)備和資金補助，當時累積的資產(chǎn)只有1700萬美元，社會影響力也不大，人們把這家上了年紀的社區(qū)基金稱作“打字機基金會”。
1980年，已擁有65年歷史的老機構(gòu)CCF打算做一次改變，他們決定將CCF的一名理事杰克·謝克里(Jack Shakely)請到洛杉磯來，聘請他作為CCF的執(zhí)行主任。
謝克里上任后開始了一系列整頓，首先做的就是確定了基金會的重點。加州地區(qū)，特別是南加州，是墨西哥和其他拉美移民聚集的地方。加州急需拉美的勞動力，又擔(dān)心大量移民帶來的社會問題。隨著美國經(jīng)濟的繁榮或不景氣，對移民的政策也時松時緊，政策緊時，非法移民的數(shù)量就大大增加，造成更嚴重的問題?？紤]到加利福尼亞州的實際情況，謝克里決定將CCF的工作重點放在拉美裔移民問題上。
根據(jù)有關(guān)的研究報告預(yù)測，到2010年，60%的加州移民將是少數(shù)民族裔，其中2/3是拉美裔。由于實際上非法移民是無法杜絕的，大量此類移民得不到任何醫(yī)療保險之類的福利。
由此出發(fā)，謝克里及其同事在基金會下開展了一些工作：經(jīng)常召開拉美裔居民代表和企業(yè)家、私人基金會的座談會，以了解需求;設(shè)立各種幫助拉美裔居民的基金，如建立專為難民服務(wù)的免費醫(yī)療中心、資助學(xué)校、資助藝術(shù)家等;對根據(jù)新移民法可以轉(zhuǎn)為合法身份的拉美移民所需的申請費用給予資助;資助最大的西班牙語日報《民意》。
首創(chuàng)貸款方式
CCF一項重要的創(chuàng)舉是建立新美國人基金(Fund for New Americans)。這是謝克里的創(chuàng)意，這個基金與一般贈款的做法不同，是采取貸款的方式。謝克里認為這樣做與單純的贈予相比，其好處是：一方面使基金會的有限資金得到回收，另一方面使接受者有自尊，感覺受到信任，并可以通過正常途徑很快融入主流社會生活。但在當時，由于這一做法很不尋常，阻力很大。
通過謝克里的努力，CCF首先找到了加州太平洋保險銀行同意合作，然后說服理事會先撥款50萬美元，CCF歷史上最大的一次性撥款是15萬美元，因此，為了通過這一方案，謝克里和理事會其他的成員也頗費了一番唇舌。謝克里根據(jù)自己的計算，得出需要100萬美元方能滿足所有移民需求的結(jié)論，其余50萬美元則通過向其他非營利機構(gòu)募捐湊足。
具體的做法是把100萬美元資金存入太平洋保險銀行，由銀行負責(zé)培訓(xùn)人員向應(yīng)該轉(zhuǎn)化身份的移民宣傳解釋貸款的意義、幫助其填寫申請表、審查其是否符合條件，然后以10%的低利率給家庭或個人發(fā)放貸款，兩年以后歸還。
到一年期滿截止時，CCF共發(fā)放了1606項貸款，總計538400美元，遠未達到之前預(yù)計的3000~6000項貸款。所籌得的資金尚余60萬美元，CCF將其中一部分退還原捐贈者，另一部分留下轉(zhuǎn)入其他項目。
這次嘗試就直接效果而言，被認為成敗參半。原因主要是經(jīng)驗不足，對移民問題和移民心理估計不夠準確。但就已經(jīng)接受貸款的部分移民來說，結(jié)果是成功的，數(shù)目雖小，卻是雪中送炭，貸款歸還率大大超出預(yù)期。
對于基金會自身而言，這是一次成功的創(chuàng)新，不但開創(chuàng)了一種新的資助方式，也為以后此類大額撥款開了先例。從創(chuàng)立貸款模式開始，CCF嘗試用創(chuàng)新的方法，逐漸擺脫“打字機基金會”的時代。
提供戰(zhàn)略性捐款
洛杉磯因其發(fā)達的娛樂業(yè)和宜人的氣候而世界知名。而鮮有人知的是，洛杉磯地區(qū)有4萬個非營利組織，每天都在努力奮斗，力求為這里最容易受到傷害的個人和家庭提供關(guān)鍵服務(wù)。
在過去的五年中，CCF向這些非營利組織提供了一億美元的戰(zhàn)略性捐款，支持五個需求多樣且需要長期系統(tǒng)性投資的核心領(lǐng)域：藝術(shù)、教育、衛(wèi)生保健、住房保障和社區(qū)關(guān)系建設(shè)，以及人類發(fā)展。
該戰(zhàn)略性捐助成功的關(guān)鍵在于參與項目的工作人員對洛杉磯地區(qū)極度復(fù)雜的社會需求的了解。他們生長在洛杉磯地區(qū)，擁有廣博的知識和專門技能，在非營利組織工作而獲得第一手的經(jīng)驗，具有傾聽的能力。這使他們能夠充分了解受助人的利益、愿望和面臨的挑戰(zhàn)，幫助他們與受助人建立良好的合作關(guān)系，獲得最好的結(jié)果。
加利福尼亞社區(qū)基金會注重持久的影響，為核心項目提供常年的資金支持?；饡卜浅Ｗ⒅貙Ψ菭I利部門和公共政策進行系統(tǒng)性投資，提供能力建設(shè)和公共政策宣傳補助。
目前，CCF正在努力推進的重點項目如下：
社區(qū)基金會土地信托：自2003年以來，該項目已投資超過2450萬元，幫助550余個家庭啟動發(fā)展計劃，并確保他們的經(jīng)濟適用住房的長期可持續(xù)性。
焦點基金：通過與自助者和社區(qū)合作，解決短期和長期的社會需求。
傳遞善舉基金：該基金是美國加州社區(qū)基金會旗下的基金，幫助本地社區(qū)中易受傷的個人和家庭，并請他們繼續(xù)傳播仁慈的理念。
伊拉克阿富汗部署影響基金：從2006年的第一筆捐助開始，該基金對數(shù)以百萬計的服役人員、退伍軍人及其家庭提供直接的支持幫助，推動立法和政策的變化，加強公共宣傳和研究，提高公眾意識，改變了退伍軍人的慈善領(lǐng)域。
青少年暑期活動基金：為來自低收入家庭及出于危險環(huán)境中的青少年提供暑期活動拓展項目。
艾爾蒙特社區(qū)建設(shè)計劃：關(guān)注歷來被慈善自助者忽視的洛杉磯郊區(qū)地帶，這個十年期的計劃將幫助這里的兒童和青年人在未來更加成功。
移民一體化倡議：旨在加強洛杉磯的移民和社區(qū)的社會、經(jīng)濟和公民參與。
·洛杉磯學(xué)前教育宣傳倡議：促使洛杉磯縣的所有兒童都獲得高質(zhì)量的早期護理和教育是該項目的終極目標。
躍居全美第二
如今，加利福尼亞社區(qū)基金會累積資產(chǎn)超過10億美元，是美國最大的社區(qū)基金會之一。CCF每年會收到大量的慈善捐款，除去基本行政費用，幾乎全部分配給各慈善項目。
加利福尼亞社區(qū)基金會的資金來源主要有兩個：一是個人、家庭、機構(gòu)和慈善企業(yè)的捐款，二是基金會資產(chǎn)投資增值的收入。每年，基金幾乎都會將其收到的全部捐款用于慈善項目的分配，從2003年到2011年，基金會共獲得慈善捐款1.4億美元，作出超過50000項贈款，總額為1.1億美元?；饡Y本投資情況良好，其資產(chǎn)以平均每年10%~20%的速度增長。自2003年起，基金會的資產(chǎn)增加了一倍，目前CCF管理著10億美元的資產(chǎn)。
CCF依托其強有力的理事會、專業(yè)的投資委員會和高素質(zhì)的員工，以與其價值觀和愿景相符合的模式進行資金管理，短期需求和長期需要兼顧。CCF資產(chǎn)配置情況如下：
永久池：該部分資金以長期增長和多元化增值為投資目的。永久池當前的資產(chǎn)配置為：50%的股票、20%的固定收益?zhèn)?0%可供替代的投資策略。永久池是扣除年度助學(xué)金和費用分配后的存留(凈值)，代表基金會經(jīng)過通貨膨脹調(diào)整后真正的資產(chǎn)購買力。另外，永久池為贈款和費用提供了相對可預(yù)見的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流。
短期流動資金池：該部分資金用于投資以滿足短期行動的資金需求。其中的資金會投資高品質(zhì)的短期固定收益工具和現(xiàn)金工具以保證本金，確保流動性，并為當前和未來的需求提供周轉(zhuǎn)資金。這部分資金的投資合作伙伴為城市國民銀行。
社會責(zé)任資金池：該部分資金用于投資共同基金，參與多個社會領(lǐng)域和長遠目標項目。將可持續(xù)投資策略與嚴格的財務(wù)、社會和政府智力分析結(jié)合，按市場利率獲得足夠的報酬以滿足基金會的長期支出政策和投資管理費用。這部分資金的投資合作伙伴為派克斯世界基金。
在財務(wù)透明及信息公開方面，加利福尼亞社區(qū)基金會始終走在同行的前列，它將財務(wù)透明作為其主要原則之一，定期在其網(wǎng)站上公布各期財務(wù)報告，還會及時詳盡地在網(wǎng)站公布其最新資助項目進展及各項活動的詳細信息。(據(jù)《美國社區(qū)基金會》)
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